Top Angebote
ab 2,9%...

Kredit Umschuldung

  • Exklusive Zinsen
  • Kein Risiko, keine versteckten Kosten
  • Geprüfte Qualität im Kreditrechner

Kredit umschulden mit Umschuldung.net

Umschuldungskredit Angebote im Vergleich – Umschuldung.net

Um Zinskosten zu sparen lohnt es sich für Kreditnehmer, die Ablösung durch einen Umschuldungkredit zu prüfen. Grundsätzlich können alle Kredite und Darlehen vorzeitig abgelöst werden, allerdings sind recht unterschiedliche Kündigungsfristen zu beachten.

Schritt für Schritt zur Umschuldung

  1. Welche Art der Kreditumschuldung wünschen Sie? Nutzen Sie hierfür unseren Umschuldungsrechner.
  2. Berücksichtigen Sie Ihre persönliche Situation. Sind Sie AngestellterSelbstständiger oder Beamter?
  3. Informieren Sie sich in Ihren bestehenden Kreditverträgen nach Konditionen zur vorzeitigen Ablösung
  4. Halten Sie Ihre bestehenden Kreditverträge bereit
  5. Klicken Sie bei dem für Sie günstigsten Anbieter auf “zum Antrag” und füllen den nachfolgenden Antrag aus
  6. An einer bestimmten Stelle im Antragsformular müssen Sie dann meist ein Häkchen bei “Kreditablösung” setzen
  7. Sie erhalten in wenigen Tagen die Eröffnungsunterlagen und ein PostIdent Coupon
  8. Bestätigen Sie Ihre Identität mittels PostIdent Coupon und Personalausweis in der nächsten Servicestelle der Post. Dies ist absolut kostenlos.
  9. Fertig! Die Ablöseformalitäten übernimmt meist der neue Anbieter für Sie

Umschuldung.net zeigt worauf bei der Umschuldung zu achten ist

Die Kreditumschuldung ist im Bankenwesen schon immer praktiziert worden; weil Banken in der Regel nach hohen Gewinnen streben, teilen sie die für Sie vorteilhafte Prozedur allerdings nicht immer mit. Durch das Kredit umschulden kann der Darlehensnehmer die Restschuld des bisherigen Kredites mithilfe eines neuen günstigeren Darlehens abbezahlen und die monatliche Belastung mindern, da die zu zahlenden Zinsen sich in einigen Fällen enorm verringern können. Umschulden ist also nichts anderes als die Aufnahme eines neuen Kredits, um einen alten abzubezahlen.

Die Vorteile liegen dabei ganz klar auf der Hand. Alte Kredite, beispielsweise bestehende Ratenkredite z.B. für seinerzeit dringend benötigtes Haushaltsequipment, besitzen manchmal einen sehr hohen Zinssatz, welcher auf die gesamte Laufzeit festgelegt ist. Falls im Laufe der Zeit preiswertere Kreditangebote entstanden sind, kann man diese nun nutzen und mit dem neuen zinsgünstigeren Kredit den bisherigen Ratenkredit tilgen.

Natürlich kommt es immer darauf an, ob eine Kreditumschuldung für den Kreditnehmer lohnenswert ist, denn geringe Geldsummen wie die letzten Restraten aus einem auslaufenden Ratenkredit, können in der Regel schnell abgezahlt werden und sind den Aufwand teilweise nicht wert. Bewegt sich die Höhe des laufenden Kredits allerdings im vier- oder gar fünfstelligen Bereich, so dauert die Tilgung in der Regel länger. Eine hervorgerufene Senkung der Zinsen kann in vielen Fällen eine sehr hohe Ersparnis zur Folge haben, ohne im Alltag Qualitätseinbußen hinnehmen zu müssen.

Folgende Punkte sollten immer geprüft werden

  1. Passt die Kreditumschuldung zu meiner finanziellen Situation?
  2. Welche Art von Kredit möchte ich umschulden?
  3. Welche Gebühren sind zu berücksichtigen?
  4. Auch muss im Vorfeld geklärt werden, ob der alte Kredit überhaupt vor Ende der Restlaufzeit gekündigt werden kann – bei manchen Krediten ist eine bestimmte Laufzeit festgelegt, welche eine vorzeitige Abbezahlung der Summe nicht zulässt bzw nicht ohne dass eine Vorfälligkeitsentschädigung anfällt.
  5. Studieren Sie Ihren bisherigen Darlehensvertrag, teilweise werden auch zusätzliche Gebühren bei der Ablösung fällig. Alle Kreditangebote, die wir Ihnen hier vorstellen, sind auf derartige Besonderheiten überprüft worden.
  6. Bei der Umschuldung ist grundsätzlich Vorsicht geboten, denn unseriös niedrige Kredite können in manchen Fällen auch Klauseln enthalten, welche die tatsächlichen Kosten verschleiern. Der Kredit wird “schöngerechnet”.

Umschuldung.net – Kredit umschulden und ohne Einbußen Geld sparen

Auf Umschuldung.net finden Sie mit unserem Vergleich günstige Kredite, mit denen Sie Ihren bestehenden Kredit umschulden und damit die monatliche Rate senken können. Dabei finden Sie zu jedem Produkt unseren ausführlichen Test mit allen Details.

Im Umschuldungsvergleich wurden insbesondere die Konditionen sowie Verzinsung je nach Zielgruppe und Höhe der Monatsraten berücksichtigt.

Die Testsieger zeichnen sich insbesondere durch einen günstigen Zins für die meisten Kreditnehmer aus, in Kombination mit weiteren Eckpunkten wie Laufzeit und Ratenhöhe und Sonderleistungen wie Bestzins-Garantie oder besonderen Vergünstigungen.

In unserem Vergleich finden Sie auf einem Blick die für die Kreditablösung relevanten Informationen wie die gesamte Spanne der möglichen Zinshöhen pro Produkt sowie für welchen Verwendungszweck der jeweilige Kredit am besten geeignet ist. Weiterhin gibt es Vergleiche für spezielle Zielgruppen wie Angestellte, Selbstständige oder Studenten.

Ein weiterer Schwerpunkt von Umschuldung.net ist das umschulden von Immobilienkrediten. Hier ist das Sparpotenzial für eine  Anschlussfinanzierung besonders groß. Zudem finden Sie dort auch die Bedingungen für ein Forward-Darlehen.

Mit der richtigen Kreditumschuldung haben Sie mehr jeden Monat mehr Geld zur Verfügung – ganz ohne sonstige Einbußen!

Anliegen

Anschlussfinanzierung vergleichen

Anschlussfinanzierung

Die Anschlussfinanzierung bei Baudarlehen ist wohl die wichtigste und beste Möglichkeit, als Darlehensnehmer viel Geld einzusparen. Denn eine Prolongation oder Kreditumschuldung mit einem Anschlusskredit, der wenige Zehntel Prozentpunkte niedriger verzinst wird, kann für den Darlehensnehmer mehrere tausend Euro Einsparung in der Kreditsumme bedeuten.

Auch, wenn die Baufinanzierung erst in mehreren Jahren abläuft, lohnt sich schon heute der Vergleich. Denn mit einem Forward-Darlehen kann man sich die historisch niedrigen Zinsen von heute meist schon fünf oder mehr Jahre vor Ablauf der Sollzinsbindung sichern.

Ratenkredit ablösen

Ratenkredit ablösen

Auf dieser Seite finden Sie die besten Angebote für die Umschuldung eines Ratenkredites. Oft werden laufende Kreditverträge aus Bequemlichkeit oder Unwissen der Darlehensnehmer weiter bedient, ohne zu wissen, dass man durch die vorzeitige Tilgung der Restschuld durch einen Umschuldungskredit die monatliche Belastung teilweise deutlich mindern kann.

Im Anschluss kann man mithilfe eines unverbindlichen und schufaneutralen Kreditangebotes selbst entscheiden, ob die Kreditablösung lohnenswert ist.

Hypothekendarlehen ablösen

Hypothekendarlehen ablösen

Hat man sein Hypothekendarlehen in Zeiten höherer Zinsen abgeschlossen, so lohnt es sich für den Darlehensnehmer, über das Kredit umschulden nachzudenken. Hier kann man durch bessere Konditionen am stärksten von dem derzeit historisch niedrigen Zinsniveau profitieren. Das Einsparpotenzial dabei ist enorm.

Auf diesen Seiten finden Sie die besten Kreditangebote zum umschulden von Hypothekendarlehen. Gleichzeitig gibt es hier Informationen und Tipps, wie man sich die heutigen Zinsen auch vor Ablauf der Dauer der Zinsbindung des jetzigen Hypothekendarlehens bereits mit einem Forward-Darlehen sichern kann.

Autokredit ablösen

Autokredit ablösen

Eine Zinsersparnis lässt sich als Kreditnehmer auch durch das umschulden des laufenden Autokredites erzielen. Werden gar mehrere Kredite gleichzeitig unterhalten, lohnt sich zudem die Zusammenlegung laufender Darlehen zu einem einzigen.

Auf dieser Seite haben wir die Kreditanbieter für diese Anwendungsbereiche verglichen. Dort sind auch unsere Testsieger für KFZ-Umschuldungen unterschiedlicher Projekte aufgeführt, sei es das umschulden bei Klein- und Mittelklassewagen oder für die Zusammenlegung von Autokrediten.

Berufsgruppen

Umschuldung für Auszubildende

Umschuldung für Auszubildende

Trotz des oft geringen Einkommens haben auch Auszubildende Möglichkeiten, durch einen Umschuldungskredit mit niedrigeren Zinsen den alten Kredit abzulösen, oder auch den in Anspruch genommenen Dispokredit in einen günstigen Ratenkredit umzuwandeln.

Durch die bei Azubis nur begrenzten finanziellen Mittel ist dies oft nur in eingeschränkter Form möglich. Auf unseren Seiten werden aber Wege gezeigt, wie man etwa durch einen Kredit mit Bürgen oder auch mit einem Partnerkredit den bisherigen teuren Kredit umschulden kann. Aber auch ohne Bürgen gibt es Möglichkeiten, zum Beispiel sind dort auch Tipps für finanzielle Partnerprogramme zu finden.

Umschuldung für Beamte

Umschuldung für Beamte

Wurde bei Ihren laufenden Krediten ausreichend Augenmerk auf Ihren gesicherten Status als Beamter gelegt? Sollte dies nicht oder nicht ausreichend der Fall sein, bietet sich ein Umschuldungskredit für Beamte besonders an.

Der Beamtenstatus wird durch viele Kreditinstitute mit speziellen Darlehen durch günstige Zinsen bedacht. Dies macht die Einsparmöglichkeiten für Lehrer, Beamte im öffentlichen Dienst, Berufssoldaten, Polizisten usw. besonders groß.

Umschuldung für Rentner

Umschuldung für Rentner

Rentner und Senioren können monatlich mehr Rente zur Verfügung haben, wenn sie ihre laufenden Kredite durch einen günstigeren Kredit umschulden können. Denn die Kreditgeber haben auf die demographische Veränderung reagiert – bei vielen Krediten wurde die Altersgrenze angehoben und teilweise sogar ganz abgeschafft.

In unserem Umschuldungsvergleich finden Rentner und Pensionäre die günstigsten Umschuldungskredite. Zusätzlich geben wir Informationen, wie die Chancen für eine Kreditzusage durch Einsatz spezieller Sicherheiten verbessert werden können.

Umschuldung für Selbstständige

Umschuldung für Selbstständige

Angestellte und Freiberufler müssen als Folge des oft unregelmäßigen Einkommens bei vielen Kreditangeboten höhere Zinsen zahlen als Angestellte.

Wenn dies bei Ihnen auch der Fall sein sollte, dann lohnt es sich, die Option Umschuldungskredit zu prüfen. Denn es gibt auch Kreditanbieter, die gleiche Konditionen für Angestellte und Selbstständige anbieten. Dabei stellen wir neben dem klassischen Bankenkredit auch eine weitere Alternative vor, den Kredit von Privat.

Umschuldung für Studenten

Umschuldung für Studenten

Für viele Studenten ist der Dispokredit als Konsequenz ihres oft geringen Einkommens die erste Wahl, wenn es um eine Finanzierung geht. Der Dispozins liegt allerdings oft teuer. Das umschulden des Dispokredites durch einen Kleinkredit kann daher helfen, mit einer z.T erhebliche Zinsersparnis die monatliche Rate zu verringern.

Aber auch die Umschuldung von Kredit zu Kredit ist möglich. Wir zeigen, wie man mit oder ohne Bürgen Zinsen sparen kann.

Umschuldung für Zeitsoldaten

Umschuldung für Zeitsoldaten

Zeitsoldaten haben einen sicheren Arbeitsplatz. Das wissen auch die Banken und belohnen dies durch günstige Kredite mit einer hohen Zusagewahrscheinlichkeit.

Oft schöpfen Zeitsoldaten dieses Potenzial nicht voll aus und bezahlen höhere Zinsen für laufende Darlehen, die diesen Berufsstand nicht ausreichend berücksichtigen. Eine Umschuldung zu einem Soldatenkredit kann daher eine mitunter deutliche Zinsersparnis zur Folge haben. Auf unserer Seite kann man sich außerdem über die Voraussetzungen für eine Kreditablösung informieren, dort geben wir auch weitere Tipps.

Produkte

auxmoney Privatkredit

Smava Privatkredit

Barclaycard Kredit